无业游民帮人恶意透支养卡牟利超两百万元

2019-08-22 17:39:10 来源: 枣庄信息港

一名 无业游民 ,在一年多时间里,通过信用卡从银行透支千万元,非法获利200多万,他哪来的这大能量,做成如此大案?昨日,宜昌警方向本报披露了该案详情。

银行信用卡被恶意透支千万元

今年2月份,宜昌市一家银行向西陵公安分局刑警大队经侦中队报警称,该行发生100余起信用卡恶意透支案,涉案金额1000多万元。

案情引起警方高度重视,立即组成专班开展调查。

经过初查,民警发现该系列案件每笔案值都在5万元以上,的达到20万元。涉及几乎涵盖了宜昌的所有县、市,每个县、市的涉案人员都超过10人以上。而且这些人还有相似的特点,如都是流动人口,居无定所,且与父母多是常年不联系,多半有前科,有吸毒、斗殴史等。

一张身份证复印件换来4万元

按照当事银行提供的信息,2月19日,警方首先抓获了恶意透支4.4万元的持卡人张远。张远, 0岁,宜昌市点军区桥边镇人。

2月20日,专班民警赴当阳市一宾馆,将长期住在此处的嫌疑人郑经抓获。

原来,郑经在当阳市开了家餐馆,但生意不景气。正当他为钱犯愁时,一名朋友介绍了一名 业务员 来找他。

很快,郑经见到了该 业务员 的老板姚某,交了复印件,再按照姚某的指导,填写了一份 收入证明 。一个月后,郑经从银行领到信用卡,额度为5万元。通过刷卡套现,他当场拿到4万元,剩余的1万元作为手续费付给了姚某。

郑经拿出2万元购置了一台赌博机,剩余的2万元挥霍一空。因没有能力还款,按照事前约定,郑经将卡交给姚某 养卡 ,通过还款再套现制造还款记录。

大量证据指向姚某, 月27日,专班民警对 姚某 涉嫌非法经营案立案侦查,当天,就在猇亭其住处将姚某抓获。

涉案人员相继落网,到7月28日,专班民警共抓了40人。

无业 高参 骗办200余张卡

经查,姚某今年 0岁,是一名无业人员。

2010年,为了应急,姚某办了 张额度为10万元的信用卡,虽然都在还款日期内还了款,但是他却从中总结出了一条 生财之道 。

他发现,在信用卡申请和还款中存在一些漏洞,于是他花了 0万元,注册了 宜昌某机电有限公司 、 宜昌猇亭某建材有限公司 等 家公司,又从两家银行分别给每家公司办了一台pos机。而姚某的这 家公司没有从事任何正常经营活动,而是作为pos机非法套现的幌子。

有了幌子,接着姚某聘请了4名员工,作为业务员,在宜昌城区和各县市区为其物色合适人员办理信用卡。为了顺利帮大批无业人员、甚至吸毒人员办理信用卡,姚某帮助这些办卡人伪造收入证明,即让他们填写指定的公司,再花50元找 贩子私刻公章。

一个个完全没有收入来源的吸毒人员,摇身一变成了年收入七八万的白领,顺利办到一张张额度5万元的信用卡。姚某每张卡提成5000元到1. 万元。

到姚某被抓时,其共 指导 骗取信用卡200余张,非法牟利200多万,涉案金额逾千万元。

审核漏洞为犯罪提供温床

办案民警称,之所以会发生数额如此巨大的信用卡诈骗案,与银行方面的审核把关不严有关。

银行方面主要存在两大漏洞:银行方面在信用卡申请时把关不严,特别是收入证明这块。以本案为例, 姚某 指导办理的信用卡收入证明都系伪造,而且手法并不高明,即填写的是确实有的单位,但办卡人绝不是其员工,联系方式留下的也是姚某或者其工作人员的。这种情况,如果银行工作人员登门核实就能识破。

银行方面办理pos机审核也不严。姚某注册的 家公司明显只是幌子,银行方面只要在安装pos机时查阅其往来账目和税收凭证,就能发现破绽。

(文中部分涉案人员为化名)

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